一、金融理財師是什么工作

金融理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。所以現(xiàn)在很多理財規(guī)劃師去考RFP證書來提高自己的能力。

1、收集客戶金融信息，包括客戶理財目標

金融理財師應(yīng)向客戶收集有關(guān)信息，客戶及理財師應(yīng)各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構(gòu)想，完成討論和實施決策的時間框架，并對風(fēng)險做出評估。

2、分析評估客戶財務(wù)狀況

金融理財師應(yīng)分析并評估客戶的狀況并就需要采取的理財措施做出決策。

3、起草并提出金融理財建議及備選方案

金融理財師應(yīng)在客戶所提供的信息的基礎(chǔ)上提出與理財目標相對應(yīng)的理財建議。理財師應(yīng)與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學(xué)的決策。理財師也應(yīng)聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。

4、實施實現(xiàn)目標的計劃方案

理財師與客戶應(yīng)就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以“教練”的身份指導(dǎo)客戶完成整個理財過程，并在必要時與股東、律師等專業(yè)人士進行充分協(xié)調(diào)。

5、監(jiān)督方案的實行

理財師應(yīng)與客戶就理財計劃過程的監(jiān)督人選達成一致。若監(jiān)督的實施人為理財師本身，則理財師應(yīng)及時向客戶做出階段性報告，回顧總結(jié)計劃的實施并依據(jù)情況的變化對理財計劃做出修改。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資格申請人須具備以下基本條件：

1、在金融機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構(gòu)中從事金融理財或與金融理財相關(guān)的工作；

2、碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷。

三、金融理財師考試

考試科目：《金融理財基礎(chǔ)（一）》和《金融理財基礎(chǔ) （二）》

考試范圍：金融理財師（AFP）資格考試命題范圍以標準委員會每年公布的各科考試大綱為準。

考試方式：閉卷、機試。

考試時間為6小時，分別在上下午進行，各90道題。

考試地點：北京、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安、福州。