理財(cái)顧問(wèn)是做什么的

1、投資者教育

理財(cái)顧問(wèn)幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

2、全面的需求分析

全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo)。基于全面的客戶需求報(bào)告，為客戶制定投資方案。

3、解讀投資管理報(bào)告

每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，投資顧問(wèn)將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

4、調(diào)整投資方案

投資顧問(wèn)將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

理財(cái)顧問(wèn)好不好做

理財(cái)顧問(wèn)是個(gè)職務(wù)聽(tīng)起來(lái)高大上，工作內(nèi)容未必是如此。雖然證監(jiān)會(huì)規(guī)定要滿兩年才能掛名理財(cái)顧問(wèn)，但有些公司對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)的崗位設(shè)置，只是升級(jí)版的客戶經(jīng)理，掛羊頭賣狗肉而已，干的還是那些事兒。

理財(cái)顧問(wèn)需要考什么證

1、CFP國(guó)際金融理財(cái)師

由美國(guó)CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（CFP Board of Standards）頒發(fā)。CFP資格證書是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威等級(jí)證書。 CFP資格廣泛授予金融理財(cái)領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括理財(cái)經(jīng)理、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、理財(cái)顧問(wèn)等等。

2、AFP金融理財(cái)師

是標(biāo)委會(huì)（中國(guó)）結(jié)合中國(guó)國(guó)情，實(shí)施了金融理財(cái)師兩級(jí)認(rèn)證的制度，是CFP資格認(rèn)證的第一階段。想要獲得CFP認(rèn)證，需先通過(guò)AFP資格考試和認(rèn)證。也就是說(shuō)，AFP認(rèn)證在理財(cái)規(guī)劃的序列里，就是剛剛?cè)腴T級(jí)的助理水平。

3、CPB

是標(biāo)委會(huì)面向全球財(cái)富管理和私人銀行領(lǐng)域?qū)I(yè)人士推出的高端國(guó)際資格認(rèn)證，中文名稱為“認(rèn)證私人銀行家”，其培訓(xùn)費(fèi)用和時(shí)長(zhǎng)都不負(fù)高端品牌的頭銜。

4、CWM特許財(cái)富管理師

CWM是面向一線與客戶直接接觸的金融從業(yè)人員而設(shè)的財(cái)富管理認(rèn)證。CWM認(rèn)證與其他金融理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證的不同之處在于：它的課程體系和內(nèi)容更專門針對(duì)需要有效開(kāi)拓高端客戶的零售銀行、貴賓理財(cái)中心、財(cái)富管理中心及私人銀行部門的從業(yè)人員。

5、RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師學(xué)會(huì)（RFPI）于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。目前RFP資格證書在美國(guó)、加拿大、瑞士、澳大利亞、南非、中國(guó)大陸、香港、臺(tái)灣、日本、新加坡、菲律賓、馬來(lái)西亞、韓國(guó)、印度及越南等二十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)獲得廣泛認(rèn)可。

理財(cái)顧問(wèn)怎么找客戶

1、掌握基本的理財(cái)投資知識(shí)，具備專業(yè)知識(shí)和技能的人才能更好的勝任理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)工作崗位，才知道該怎么去和客戶溝通與交流，才能去開(kāi)發(fā)客戶。

2、掌握一定的溝通技巧和知識(shí)，學(xué)會(huì)使用一些方法和技巧會(huì)幫助自己更容易的與人打交道，更容易獲得別人的支持和認(rèn)可，給自己機(jī)會(huì)去介紹自己的理財(cái)產(chǎn)品，這樣才能開(kāi)發(fā)客戶。

3、整理一套完整有序的銷售話術(shù)，針對(duì)不同的人采取不同的話術(shù)會(huì)讓自己更快速的和客戶建立聯(lián)系，積累更多的客戶，完成開(kāi)發(fā)客戶的任務(wù)。

4、加入一些社群組織，認(rèn)識(shí)更多的人。其實(shí)對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)而言，要開(kāi)發(fā)客戶，就需要認(rèn)識(shí)更5、保持良好的心態(tài)，開(kāi)發(fā)客戶并讓這些客戶成為自己的準(zhǔn)客戶并不是一件容易的事情，需要付出很多的時(shí)間和精力，需要用心對(duì)待，所以需要好的心態(tài)來(lái)面對(duì)開(kāi)發(fā)客戶過(guò)程中的種種問(wèn)題和困難。

6、和自己的團(tuán)隊(duì)一起開(kāi)展一些營(yíng)銷推廣活動(dòng)，也可以開(kāi)發(fā)和積累一些客戶。畢竟現(xiàn)在人們對(duì)于理財(cái)投資有了更深刻的認(rèn)識(shí)和理解，也不那么排斥了，營(yíng)銷推廣活動(dòng)更容易積累客戶資源。

7、利用一些工具和平臺(tái)來(lái)開(kāi)發(fā)客戶。比如一些社交軟件，一些行業(yè)領(lǐng)域溝通平臺(tái)等，他們都有專項(xiàng)的話題，在其中找一些關(guān)于理財(cái)投資的門類進(jìn)入，就可以尋找到更多有需求的人。