美國富達投資集團（Fidelity Investment Group）是1946年由愛德華·C·約翰遜二世創(chuàng)立，總部位于美國波士頓。經(jīng)過半個世紀的發(fā)展，富達投資已經(jīng)由一家純粹的共同基金公司發(fā)展成為一個多元化的金融服務公司，其業(yè)務范圍涵蓋基金管理、信托及全球經(jīng)紀服務等。

正如伯克希爾·哈撒韋的沃倫·巴菲特、太平洋投資管理公司（PIMCO）之前的比爾·格羅斯一樣，每一個偉大的企業(yè)都有一個標志性的人物，而富達投資集團的標桿卻有兩位，其中一位就是在中國家喻戶曉的彼得·林奇，他管理麥哲倫基金長達13年，期間的年化收益率高達29%，可以說當時無人能出其右，而同期標準普爾500指數(shù)的年均漲幅只有14%；另外一位對中國投資者來說雖然不如彼得·林奇那般如雷貫耳，但卻有“歐洲股神”之稱，他就是富達在英國所創(chuàng)立第一只基金“富達特別時機基金”的管理人安東尼·波頓，他掌管這只基金的時間更長，達到28年，是彼得·林奇管理麥哲倫基金時間的兩倍以上，但期間其年化收益率卻同樣高達19.5%。

富達：家族企業(yè)的典范

雖然曾經(jīng)是全球最大的基金公司，但富達投資在業(yè)界非常低調，這一方面源自于其并非一家公眾持股的公司，另一方面也與其領導人的行事風格有關。

無論是創(chuàng)始人約翰遜二世，還是集大成者約翰遜三世，以及剛剛上位兩年的第三代領軍人物阿爾蓋比·約翰遜，他們都有一個共同的特點，即很少接受媒體的采訪，也基本上不參加任何公開活動。

雖然低調，但約翰遜家族仍然牢牢控制著富達投資，49%的股份為約翰遜家族持有，其余51%為管理層及前雇員持有。

1946年，約翰遜二世創(chuàng)建富達投資，之后便刻意培養(yǎng)其兒子愛德華·內德·約翰遜（即約翰遜三世）接班，后者于1957年作為一名證券分析師進入富達投資。

1963年，富達投資成立了一個名為“富達國際基金”的基金，并由約翰遜三世親任第一屆基金經(jīng)理，但該基金成立之后不久，美國總統(tǒng)肯尼迪推出了海外投資稅，該基金被迫賣出所持有的海外股票，使得該基金徒有虛名，并在1965年3月更名為麥哲倫基金。

1977年，約翰遜三世接任富達投資集團的首席執(zhí)行官，從此開啟了其長達37年的統(tǒng)治，直至2014年10月其長女阿爾蓋比·約翰遜出任富達投資首席執(zhí)行官，后者將在約翰遜三世正式卸任之后繼任富達投資集團的董事局主席。

值得一提的是，作為一個典型的富二代，約翰遜三世在當政的37年間，將富達投資從一家局限于美國東部的中小型券商，急速擴張為全球最大的資產(chǎn)管理集團，其所管理的資產(chǎn)從20余億美元擴大至20000億美元。

而且，約翰遜三世并非冥頑不靈的守成者，他在1977年剛剛接任富達投資首席執(zhí)行官之后，就立馬將麥哲倫基金的管理權下放給時任集團研究部主管的彼得·林奇，從而成就了彼得·林奇一生的輝煌，而彼得·林奇也被認為是共同基金歷史上最成功的基金經(jīng)理人。

約翰遜三世還具有非常敏銳的商業(yè)觸覺，當時美國出現(xiàn)了龐大的中產(chǎn)階級，為了吸引這部分人群進行理財，約翰遜三世率先在股票經(jīng)紀部門實行交易傭金折扣策略；此外，約翰遜三世還首創(chuàng)了以支票付款購買基金產(chǎn)品的方式。

傲人的操盤業(yè)績及有效的市場營銷策略，使得富達投資在約翰遜時期獲得了飛快的發(fā)展，在1966年，約翰遜二世主政時，富達的受托資產(chǎn)是27億美元，到約翰遜三世時期的1986年已經(jīng)擴張至750億美元，1996年更是高達5000億美元以上，截至2014年，約翰遜三世決定逐步交班時已經(jīng)達到創(chuàng)紀錄的20000億美元。

需要指出的是，約翰遜三世的接班可謂順理成章。

阿爾蓋比早在1988年就已經(jīng)進入富達投資，此前還在一家咨詢公司短暫任職。進入富達投資之后，她最初是從接線員做起，之后進入研究部門，從事“工業(yè)設備行業(yè)”的股份分析工作，因為約翰遜三世認為，工業(yè)設備是一切產(chǎn)業(yè)之母，由此可見其對阿爾蓋比的殷切期望。